سبدگردان رَوا

شناخت تیپ سرمایه‌گذاری

برای اینکه بتوانیم پیشنهاد سرمایه‌گذاری متناسب با شرایط شما ارائه دهیم، شناخت کوتاهی از اهداف مالی، وضعیت درآمدی و نگاه شما به ریسک لازم است. هفت پرسش، و پاسخ‌ها نزد روا می‌ماند.

شما

نام و نام خانوادگی *

رایانامه *

شماره تماس *

۱. هدف اصلی شما از این سرمایه‌گذاری چیست؟

حفظ قدرت خرید سرمایه در برابر تورم با کمترین نوسانافزایش تدریجی سرمایه در طول زمانرشد قابل توجه سرمایه حتی با نوسان بالا

۲. اگر بازده این سرمایه‌گذاری پایین‌تر از انتظار باشد، چه اثری بر برنامه مالی شما دارد؟

تأثیر خاصی ندارد؛ این پول بیشتر برای حفظ ارزش دارایی یا سرمایه‌گذاری مازاد استرسیدن به یکی از برنامه‌های مالی من (مثل خرید خانه، سرمایه کسب‌وکار یا تأمین آینده) کندتر می‌شودبرای رسیدن به هدف مالی مهمی که در نظر دارم، مهم است که این سرمایه‌گذاری بازده قابل توجهی داشته باشد

۳. وضعیت درآمد و هزینه‌های شما چگونه است؟

درآمدم متغیر است و گاهی از پس‌انداز استفاده می‌کنمدرآمد و هزینه تقریباً برابر استمعمولاً مازاد درآمد دارم و پس‌انداز می‌کنممازاد درآمد قابل توجهی دارم و مرتب سرمایه‌گذاری می‌کنم

۴. آیا برای شرایط اضطراری (حداقل ۶ ماه هزینه زندگی) ذخیره نقدی یا دارایی بسیار نقدشونده دارید؟

خیرتا حدی دارمبله، به اندازه کافی دارم

۵. تجربه سرمایه‌گذاری در کدام یک از بازارهای زیر را دارید؟

سپرده بانکی، صندوق‌های درآمد ثابت، اوراق مشارکتطلا، املاک، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس (صندوق‌های سهامی و مختلط)خرید و فروش مستقیم سهام در بورس تهرانارزهای دیجیتال، بازارهای جهانی (فارکس)، معاملات مشتقه (اختیار معامله و آتی)

۶. اگر ارزش سرمایه‌گذاری شما در مدت کوتاهی (مثلاً یک ماه) حدود ۲۰٪ کاهش یابد، احتمالاً چه واکنشی نشان می‌دهید؟

بخش زیادی را می‌فروشم تا از ضرر بیشتر جلوگیری کنمصبر می‌کنم تا شرایط بازار بهتر شوددر صورت امکان سرمایه بیشتری اضافه می‌کنم

۷. درباره نگهداری بخشی از سرمایه در دارایی‌های وابسته به ارز خارجی (مانند طلا، ارز یا دارایی‌های دلاری) کدام گزینه به دیدگاه شما نزدیک‌تر است؟

ترجیح می‌دهم بیشتر سرمایه‌گذاری‌ها ریالی و کم‌نوسان باشندداشتن بخشی از سرمایه در دارایی‌های ارزی برای تنوع سبد مناسب استنگهداری بخش قابل توجهی از سرمایه در دارایی‌های وابسته به ارز را ضروری می‌دانم

با ثبت این پرسشنامه، موافقم روا اطلاعات آن را برای بررسی و تماس پردازش کند. *