سبد شما، جدا از دارایی دیگران
«سبد اختصاصی» در قرارداد، مجموعه دارایی‌هایی است که متعلق به سرمایه‌گذار است و سبدگردان به وکالت از او، در محدوده‌های توافق‌شده آن را مدیریت می‌کند.
اختیار روزانه
3
پس از توافق بر چارچوب، تصمیم‌های سرمایه‌گذاری روزانه به تیم روا واگذار می‌شود؛ بدون نیاز به تأیید تک‌تک معاملات.
سیاست مکتوب
2
هدف‌ها، اصول، محدودیت‌ها و ابزارهای مجاز پیش از شروع در پیوست قرارداد روشن و به تأیید شما می‌رسند.
به نام شما
1
خرید، فروش و نگهداری دارایی‌های مجاز از محل سبد اختصاصی و تحت کد مرتبط با همان سرمایه‌گذار انجام می‌شود
ریسک فقط «روحیه» نیست
پیش از ساخت سبد، تصویر مالی شما را در چند بُعد می‌سنجیم. پاسخ پرسشنامه آغاز گفت‌وگوست، نه جایگزین آن.
بُعد سنجش
آنچه سنجیده می‌شود
نقش و هدف سرمایه
حفظ قدرت خرید، ایجاد جریان درآمد یا رشد بلندمدت؛ همراه با مبلغ و زمان هر هدف.
توان مالی پذیرش زیان
درآمد، هزینه، بدهی، پشتوانه‌ی اضطراری و میزان وابستگی برنامه‌ی مالی به این سرمایه.
نیاز به نقدینگی
زمان احتمالی برداشت و اندازه‌ی سرمایه‌ای که باید در دسترس یا کم‌نوسان بماند.
تجربه و رفتار در نوسان
آشنایی با ابزارها و واکنش محتمل شما به افت‌های کوتاه‌مدت بازار.
قیدها و ترجیحات
محدودیت قانونی، مالیاتی، شرکتی یا شخصی و صنایعی که نمی‌خواهید در سبد باشند.
هر بخش از پول، یک مأموریت
به‌جای اینکه کل دارایی با یک درجه‌ی ریسک مدیریت شود، سرمایه در یک حساب و میان سه بلوک داخلی تقسیم می‌شود. وزن هر بلوک برای هر مشتری متفاوت است.
بلوک نامتقارن
3
بخش کوچک و سقف‌دار برای مواجهه با فرصت‌های پرنوسان؛ فقط وقتی توان و تمایل مشتری اجازه دهد.
سقف تخصیص از پیش تعیین‌شده
استفاده از ابزار مشتقه فقط در محدوده‌ی قرارداد
تفکیک ریسک آن از هسته‌ی سبد
بلوک رشد
2
هسته‌ی رشد بلندمدت و مرکب سرمایه؛ با انتخاب منضبط اوراق بهادار، تنوع و کنترل تمرکز.
تمرکز بر کیفیت، ارزش و رشد بنیادی
تنوع میان ناشرها و صنایع
بازتنظیم متناسب با شرایط بازار
بلوک محافظ
1
برای بخشی از سرمایه که ثبات، دسترسی‌پذیری و حفظ قدرت خرید در آن مقدم است.
اوراق و ابزارهای کم‌نوسان
دارایی‌های حافظ ارزش، در صورت تناسب
کنترل نقدینگی و سررسید
معماری سرمایه
در پنج ساختار
سرمایه، هویتی یکپارچه نیست؛ هر بخش از دارایی شما مأموریت متفاوتی بر عهده دارد. بخشی باید لنگرگاهِ امنِ نقدینگی باشد، بخشی وظیفه‌ی رشدِ آرام در گذر زمان را دارد و بخشی دیگر باید به دنبال شکار فرصت‌های خاصِ بازار باشد.
بر این اساس، در «روا» پنج ساختار سرمایه‌گذاری طراحی کرده‌ایم. تفاوت این پنج سبد، در برتری یکی بر دیگری نیست؛ بلکه در وزن‌دهیِ دقیق به سه لایه‌ی «نقدینگی»، «رشد مرکب» و «فرصت‌های نامتقارن» است تا هر بخش از ثروت شما، در جایگاه درست خود بنشیند.
سبدهای روا
از شناخت شما تا انتخاب سهم
مدیریت سبد زمانی آغاز می‌شود که هدف‌های سرمایه‌گذاری و میزان ریسک مناسب شما مشخص و دامنه‌ی اختیارات روا در قرارداد ثبت شده باشد.
۰۱
پرسشنامه‌ی شناخت مشتری
اهداف، وضعیت مالی، نقدینگی، تجربه و واکنش شما به نوسان ثبت می‌شود.
۰۲
گفت‌وگوی تشخیصی
پاسخ‌ها بررسی می‌شوند و ابهام‌ها، خط قرمزها و اولویت‌های واقعی روشن می‌شوند.
پیشنهاد معماری سرمایه
مأموریت هر بخش از پول و محدوده‌ی تخصیص میان بلوک‌ها پیشنهاد می‌شود.
۰۳
۰۴
قرارداد و سیاست سرمایه‌گذاری
کارمزد، ابزارهای مجاز، محدودیت‌ها، گزارش‌دهی و شرایط خاتمه مکتوب می‌شوند.
۰۵
کد سبد و آغاز مدیریت
پس از تکمیل تشریفات و تأمین دارایی، سبد تشکیل و دسترسی گزارش‌دهی فعال می‌شود.
پایش و بازبینی
۰۶
سبد و تناسب آن با وضعیت شما پایش می‌شود؛ تغییر اساسی شرایط نیازمند بازبینی چارچوب است.
پیش از امضا، قابل محاسبه
هزینه‌ی معاملات، مالیات نقل‌وانتقال و هزینه‌های صریحاً پیش‌بینی‌شده در قرارداد می‌توانند از محل سبد پرداخت شوند. پیش از امضا، یک نمونه محاسبه متناسب با مبلغ و شرایط قرارداد در اختیار مشتری قرار می‌گیرد.
کارمزد مبتنی بر عملکرد
فقط اگر بازده سبد از آستانه‌ی توافق‌شده عبور کند و مطابق جدول و روش محاسبه‌ی قرارداد، نسبت به مازاد قابل اعمال باشد.
2
کارمزد ثابت
درصدی از ارزش روزانه‌ی دارایی‌های سبد، متناسب با مدت مدیریت. صورت‌حساب آن در دوره‌های مقرر قرارداد ارائه می‌شود.
1
آزمون سنجش ریسک
پیش از هر پیشنهادی، دو چیز سنجیده می‌شود: چه اندازه نوسان را می‌توانید تحمل کنید، و چه اندازه از آن را می‌خواهید بپذیرید.
این سلیقه‌سنجی نیست. الزام دستورالعمل سازمان بورس و مبنای بستن قرارداد سبدگردانی است، و نتیجه‌اش تعیین می‌کند سبد شما در کدام یک از پنج گروه ریسک ساخته شود.
آزمون چند دقیقه طول می‌کشد. نتیجه‌ی آن گفت‌وگوی بعدی را شکل می‌دهد و مسیر از بخش شروع کار ادامه پیدا می‌کند.
آزمون سنجش ریسک
مسیر شروع کار
پرسش‌های رایج
تفاوت سبد اختصاصی با صندوق چیست؟
آیا می‌توانم بعضی صنایع یا ابزارها را حذف کنم؟
آیا بازدهی تضمین می‌شود؟
حداقل سرمایه چقدر است؟
اگر شرایط مالی من تغییر کند چه می‌شود؟
در صندوق، سرمایه‌ی افراد در یک ابزار سرمایه‌گذاری مشترک تجمیع می‌شود. در سبد اختصاصی، دارایی‌های هر مشتری جداگانه و در چارچوب قرارداد و محدودیت‌های همان مشتری مدیریت می‌شود.
بله. اگر محدودیت با مقررات، امکان اجرای حرفه‌ای سبد و حداقل‌های عملیاتی سازگار باشد، در پیوست قرارداد ثبت می‌شود.
خیر. ارزش دارایی‌ها می‌تواند کاهش یابد و امکان از دست رفتن بخشی از سرمایه وجود دارد. هدف روا طراحی و اجرای منضبط چارچوب است، نه تضمین نتیجه.
حداقل عملیاتی به نوع دارایی، درجه‌ی شخصی‌سازی و شرایط بازار وابسته است. مبلغ قابل پذیرش پس از گفت‌وگوی اولیه و پیش از ورود به فرایند قرارداد اعلام می‌شود.
تغییر مهم در درآمد، تعهدات، نیاز نقدینگی یا هدف سرمایه باید اعلام شود تا تناسب سبد بازبینی و در صورت لزوم پیوست قرارداد اصلاح شود.
شرکت سبدگردان روا (سهامی خاص) | مجوز سبدگردانی از سازمان بورس و اوراق بهادار، شماره‌ی ۱۱۹۰۴ | شناسه‌ی ملی ۱۴۰۱۰۴۹۰۷۷۰
